Банк заблокировал счёт в Испании: причины, шаги, сроки разблокировки

AML-блокировка корпоративного счёта — одна из наиболее стрессовых ситуаций для предпринимателя в Испании.

Ключевые факты и шаги

Правовая база: Ley 10/2010 / SEPBLAC

Минимально достаточный пакет (стандарт FATF):

• Контракты + инвойсы + delivery notes
• Банковские выписки за 12 месяцев
• UBO-декларация и схема компании
• Explanatory letter с правовым обоснованием

Наш результат: разблокировка за 8 рабочих дней.