Situación
La cuenta corporativa del empresario fue bloqueada en el marco de un proceso AML (Ley 10/2010 / SEPBLAC) tras una gran transferencia internacional. El banco exigía explicaciones sobre el origen de los fondos y documentación UBO. El negocio quedó paralizado más de 3 semanas.
Solución
Los abogados prepararon el paquete mínimamente suficiente conforme a los estándares FATF y la política interna del banco: contratos con contrapartes extranjeras, facturas, albaranes, extractos bancarios, declaración UBO y organigrama corporativo. Se redactó una carta explicativa con fundamentación jurídica. Documentación presentada directamente al departamento de cumplimiento mediante representante legal.
Resultado
Cuenta desbloqueada en 8 días hábiles. Fondos conservados íntegramente. El cliente recibió pautas para estructurar futuras transferencias internacionales.
