Ситуация
Корпоративный счёт предпринимателя в испанском банке заморожен в рамках AML-проверки (Ley 10/2010 / SEPBLAC) после крупного международного перевода. Банк требовал пояснений о происхождении средств и UBO-документов. Бизнес остановился более чем на 3 недели.
Решение
Адвокаты подготовили минимально достаточный пакет по стандартам FATF и compliance-требованиям банка: договоры с иностранными контрагентами, инвойсы, delivery notes, банковские выписки, UBO-декларация, схема корпоративной структуры. Подготовлено explanatory letter с правовым обоснованием. Документы поданы в compliance-отдел через юридического представителя.
Результат
Счёт разблокирован за 8 рабочих дней. Все средства сохранены. Клиент получил рекомендации по структуре будущих международных переводов.
