Ситуація
Корпоративний рахунок підприємця в іспанському банку заморожено у рамках AML-перевірки (Ley 10/2010 / SEPBLAC) після великого міжнародного переказу. Банк вимагав пояснення походження коштів і UBO-документи. Бізнес зупинився: клієнт не міг здійснювати жодних операцій понад 3 тижні.
Рішення
Адвокати фірми підготували мінімально достатній пакет за стандартами FATF і compliance-вимогами банку: договори з іноземними контрагентами, інвойси, delivery notes, банківські виписки, UBO-декларація, схема корпоративної структури. Підготовлено explanatory letter з правовим обґрунтуванням законності операції. Документи подані безпосередньо у compliance-відділ через юридичного представника з підтвердженням отримання.
Результат
Рахунок розблоковано за 8 робочих днів. Усі кошти збережені. Клієнт отримав рекомендації щодо структури майбутніх міжнародних переказів для запобігання повторному блокуванню.
